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Un tema que desconozco si se ha tratado con anterioridad en el foro desde luego no me parece que se haya hecho recientemente y me parece interesante es si un trader debe de decantarse entre la especialización de un solo producto financiero o la diversificación en varios activos. Los compañeros del foro que gusten podrían comentar que pros y contras ven en una opción o en la otra.
Yo por ejemplo en mi caso personal apuesto por la especialización en el DAX en vez de trabajar diversos y diferentes productos ya que entre otras cosas entiendo que me fomenta la concentración en un único instrumento, me facilita el trabajo, me simplifica la vida, reduzco spreads ya que al menos en FXCM en el DAX como ya comenté en su día el spread es de solamente 1 pip y lo suben a 2 al cierre del mercado europeo, hay otros índices que cobran 4 y 5 pips, 8 y 9 etc, etc por tanto tendría más gastos si trabajara estos productos, por otro lado gano más dinero ya que en mi caso personal trabajo ondas intermedias, ondas menores y también las ondas minute intentar hacer esto con 5, 10 , 20 activos diferentes rozaría el caos y me limitaría entonces a trabajar las ondas intermedias solamente eso si es cierto que lo podría hacer con más lotaje pero entiendo que me es más rentable de la otra forma ya que aprovecho más el recorrido del activo en cuestión en este caso el DAX.
Eso si me especializo en un activo en concreto pero diversifico en brokers, esto último entiendo que es muy importante por aquello de no tener todas las manzanas en la misma canasta, opero el DAX a través de diferentes brokers por supuesto todos ellos reconocidos y regulados preferiblemente en Suiza, Reino Unido y Estados Unidos con eso no quiero decir que no hayan brokers buenos en otros países pero desde luego siempre rehuyendo de paraísos fiscales.
Otro pro que se me ocurre en cuanto a la especialización frente a la diversificación de productos financieros es que reduzco problemas, todos sabeis que en ocasiones el mercado se pone complicado, hace algún movimiento inesperado, en mi caso me invalida un conteo de ondas, hace alguna rareza, surge una noticia inesperada y que casualidad siempre suele ir en tu contra rara vez a tu favor bueno pues cuando surgen este tipo de contrariedades, de problemas si trabajas un solo producto el DAX por ejemplo el problema es uno solo asi sea el mismo para varias cuentas pero no deja de ser el mismo problema y un único quebradero de cabeza sin embargo si esto te ocurre a la vez con 4, 10 , 20 productos diferentes de nuevo aparece la figura del caos, sin duda tienes más de un problema.
Por el contrario las ventajas que le veo a diversificar en varios productos financieros ante la especialización serían por ejemplo el forjarte siendo un trader más integral, más completo y también que vives y participas más del mercado a nivel global.
También entiendo que según el tipo de estrategia que tengas te puede hacer plantearte esta cuestión si diversificas o te especializas ya que si utilizas un sistema en el cual vas buscando un tipo de señal en concreto entiendo que sería normal buscarla en diferentes productos hasta que la encuentras pero yo principalmente me refiero a trabajar diversos productos financieros a la vez.

y porqué no ser especialista en la diversificación?

Profundizando un poco en esto, se me hace que la diversificación es más que necesaria. De igual modo que se deben de tener los depósitos diversificados también se debería hacer de forma análoga con los productos comerciados.

Si lo llevamos a situaciones cotidianas, fíjate lo que cambian las cosas...

- Comerciante A, posee un disponible para inversiones de unos 20k. Al probar una demo del Broker Z, le llama un agente y le convence para hacer un depósito con ellos. Le cuenta lo competitivos que son los costes de negociar con ellos, la rápida ejecución, las garantias de la FSA y blablabla....

Finalmente decide hacer efectivo el contrato y procede su andadura con ellos.

-Comerciante B, posee un disponible para inversiones de unos 20k. Al probar una demo del Broker Z, le llama un agente y le convence para hacer un depósito con ellos. Le cuenta lo competitivos que son los costes de negociar con ellos, la rápida ejecución, las garantias de la FSA y blablabla....

Finalmente se plantea lo riesgoso de no segmentar su capital y se decide a confiarles un 50%. Por tanto, redirige el otro 50% con otra compañia con sede fuera del UK y de las regulaciones FSA. Más que nada por el típico.... y si....

Pasan los años y un día cualquiera el tataranieto de SOROS vuelve a especular contra la libra, días después, el Banco de Inglaterra anuncia la banca rota y la FSA se convierte en un hogar para refugiados.

- Comerciante A, lo pierde todo
- Comerciante B, pierde el 50%

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Sobre tu inquietud en cuestión pasa lo mismo. Los instrumentos están el 100% del tiempo expuestos a ataques, cuantas veces el precio de un activo cualquiera te hace un extraño te tira todos los stops y luego vuelve a su cauce.

Pues bien, diversificando reduces esa exposición de riesgo mayor. Si yo quiero entrar en el EURUSD, prefiero hacerlo cubriendo mis posiciones en el AUD, JPY, CHF, GBP, CAD o NZD, siempre tratando de equalizar el lot-size. Así mismo, tampoco esto sería del todo correcto, pero esto ya es otro tema y así me sirve en la exposición.

En cuanto a los CFDS, que es lo que estimo que operas, más de lo mismo, siempre sería bueno que cubrieses tu exposición haciendo hedge con divisas o cualquier otro producto financiero que sirva al cometido.

En cualquier caso, la especialización y la diversificación no creo que sean unas premisas contrapuestas. Especialización del activo con el que arriesgas el dinero es siempre, luego la especialización supongo que será opcional, aunque para mi no lo sea.

Por lo tanto, yo me decanto por diversificar siempre todo, el capital, los productos, los sistemas con los que trabajas....hasta con la mujer lo haría si me dejara

Saludos

La diversificacion lo que permite es ajustar ratios. Si por ejemplo yo sigo un mercado con un ratio de riesgo/beneficio de 1.2, y este cambia, puedo diversificar el capital en varios mercados para crear un ratio medio que se acerque a lo que anteriormente tenia.

Supongamos que el oro tiene para ti (esto va en funcion de cuanto seas capaz de sacar de cada mercado) de 1.5, la plata de 1.3 y la madera de 1.1.

Tu sigues un ratio de 1.4 en el euro, pero pasa X tiempo y el mercado cambia. Tu sistema de trabajo ya no se adapta tan bien al mercado, y tu ratio pasa a 1, ni ganas ni pierdes.

Si diversificas un 50% de tu capital en el oro, un 20% en la plata y un 20% en la madera, dejando solamente el 10% de tu capital en el euro, entonces tenemos:

(1+4*0.5)(1+3*0.2)(1+1*0.2)(1+1*0.1) = 1,3104144

Es decir, que habrias optimizado tu ratio de beneficio de 1.1 a 1.31, mas proximo a tu antiguo 1.4

Claro que para esto por supuesto debes estudiar antes los mercados en los que te vas a diversificar, para poder preveer un ratio y que no sea muy diferente el resultado que prevees, de lo que luego pase.