Forex.es

Nota: Aquí sólo explico el funcionamiento de los STP e interbancarios.

Existe mucha duda al menos cuando uno recién empieza de cómo realmente funciona este negocio. Muchos creen que si operan con el EURUSD (por ejemplo ) que de verdad están operando con el cambio de divisas y que el dinero de sus cuentas se utiliza para comprar o vender divisas. Digamos que esto está lejos de ser cierto. La única forma de comprar divisas es yendo físicamente al banco o a una casa de cambio pero el proceso sería lento, el spread te comería vivo y no te cobrarían/pagarían rollover. Para que se den una idea como funciona el retail, imagina que tienes una cuenta bancaria en dólares y por algún motivo decides abrir una cuenta en con el mismo banco pero en euros. Entoces puedes pasar fondos de una cuenta a otra y el banco convierte el valor de una moneda a otra con la paridad vigente en el momento de la transacción. Si por ejemplo tienes dólares en efectivo y vas físicamente al banco para depositarlo en tu cuenta en euros, el banco hace la conversión y cuando vas a tu casa y revisas el saldo de tu cuenta lo verás en euros. La pregunta es: ¿Viste un solo billete de euro?. Respuesta: Ni uno solo. Es el banco que hace que valiera como si fueran euros. La única forma de ver euros de tu cuenta es ir personalmente al banco y pedir un retiro y que te los entreguen en billetes de euros si es que tienen disponible, si no te entregan el equivalente en otra moneda. De forma parecida un bróker tiene un proveedor de liquidez quienes pasan dinero de una cuenta a otra y hacen la conversión para vendérsela al broker y luego revenderla al trader. Cuando abres una posición de venta con el EURUSD en realidad el bróker compraa un contrato positivo esperando a que el euro suba o el dólar baje; caso contrario si abres una posición de venta el broker está comprando un contrato negativo esperando a que el euro baje o el dólar suba.

¿Y mi depósito? Pues cuando abres una posición en realidad es el bróker quien pone su dinero (apalancamiento) para citar un ejemplo, un lote de 10 000 dólares, la fluctuación de ese contrato te lo cargan a ti, si ganas te lo acreditan a tu cuenta, si pierdes te lo cobran de tu cuenta pero el broker mantiene su dinero y aparte te cobra su comisión. Para eso sirve el depósito que realisas, para cubrir pérdidas, nada más.

Forex es un mercado derivado, un futuro, que basa su funcionamiento en el valor que tendría una moneda con respecto a otra sin estar transando realmente con ninguna de las dos.

SI entiendes estos conceptos básicos estarás un paso (solo uno) más adelante de la mayoría de los traders.

Saludos.